Un nombre croissant d’entreprises ne trouvent plus de réponses à leurs besoins de financement au travers des réseaux traditionnels. Ce défaut paralyse leur développement et peut même mettre en péril des projets pourtant à fort potentiel.

Le Groupe AIC – AFDP société́ d’investissement indépendante, a donc l’ambition d’apporter une réponse solide et ambitieuse à cette problématique.

Le produit financier porté par le Groupe AIC – AFDP repose une multitude de sous-jacents : des sociétés cibles choisies dans l’économie réelle, avec l’objectif de créer de la valeur en accompagnant les dirigeants opérateurs dans des plans de développement ambitieux.

Après identification de l’entreprise cible, le montage consiste à créer un SPV (SAS de portefeuille) avec le dirigeant opérateur.
Ce SPV est détenu à 50,1% par le Groupe AIC – AFDP et 49,9 % par l’opérateur qui cède ses actions de la dite cible au SPV.
Il amène le SPV à acquérir directement la cible.
Le SPV devient actionnaire unique de l’entreprise cible.
Le SPV émet ensuite des Obligations Convertibles en Actions auxquelles la SA AFDP souscrit, pour financer le besoin défini avec nos analystes et le dirigeant opérateur.

L’intervention bancaire est exclue du montage pour conserver la plus grande souplesse stratégique et opérationnelle, mais aussi pour que le Groupe AIC – AFDP dispose d’une capacité de conversion sous certaines conditions précises.

En période d’investissement :

• le Groupe AIC – AFDP ne gère aucun des SPV, le dirigeant opérateur est le professionnel porteur du projet
• filiale du groupe, la SAS AEC, avec l’appui de contrôleurs externes, se charge d’un contrôle mensuel tant technique que financier (ces contrôles sont utilisés par les analystes du Groupe AIC – AFDP et par le rédacteur des reportings (KPMG, PWC))

En sortie de cycle d’investissement, selon le marché, soit le Groupe AIC – AFDP achète les actions du dirigeant opérateur dans le SPV, soit elle les lui vend, soit la société cible est vendue.